Облигации являются весьма специфическим инструментом, требующим чутья и работы с аналитикой. Приведем основные стратегии при работе с данным инструментом.
- Неплохой стратегией является сочетании ИИС + ОФЗ.
- Выбирая облигации с высоким доходом делите части Вашего капитала так, чтобы в случае тех. дефолта Вы не сильно пострадали. Неплохой идеей будет 80% Вашего капитала вложить в ОФЗ и 20% в высокодоходные облигации с ежемесячным начислением купонов. Это позволит Вам быстро получать доход и выйти при необходимости.
- Неплохой стратегией можно считать и такую: 30% в ОФЗ, 30% в облигациях со средним уровнем дохода и 30% в высоко рисковых облигациях. Можно также подсчитать процент вкладов в каждый из трех видов облигаций таким образом, чтобы полностью исключить риск потери капитала за счет получения купонов по двум другим инструментам.
- Отличной стратегий является скупка упавших в цене облигаций эмитента с госучастием.
- Ряд иностранных авторов проповедует стратегию скупки мусорных облигаций в кризисы – цена очень низкая, а купоны все равно платят.
- Обычно если облигации падают, значит акции растут и наоборот. Используйте такую стратегию для переливания капитала и наращивания прибыли.
- Падают акции – компенсируем купонами от облигаций. Стратегия, когда 50% капитала в акциях, 50% капитала в облигациях.
Для самых консервативных неплохой стратегией будет 50% капитала в банк (нет риска проседания цены инструмента), 25% в облигации ОФЗ, 25% в акции «Газпром ао». Акции могут давать доход в виде дивидендов, а облигации дают купонный доход.