IV.1. Общая информация о валютном рынке.
Валютный рынок на ММВБ позволяет трейдеру осуществлять спекуляции с валютами других государств или подкупать валюту для сохранения накопленных денежных средств.
Жизненный опыт россиян научил их подкупать валюту для сохранения своих денежных сбережений от непредсказуемых действий банков, не справляющихся с геополитической активностью в мире за последние десятилетия (см. рис. 121).
Только в 21 веке стирание накоплений граждан в рублях производилось неоднократно (рис.121) и достаточно бесцеремонно. Таким образом, поскольку валюты могут по сути использоваться в качестве хэджирующего средства при неожиданных падениях рынка акций, то отличной стратегией является постоянное пополнение своего личного валютного счета для защиты своих денег. Обратим внимание, что торгуя на биржах криптовалют Вы сразу имеете счет в USDT или BUSD, т.е. эквивалентах USD, что дает дополнительную защиту Ваших финансовых интересов. За 30 лет с 1992 (апрель 1991 г. 1,75 руб/$) по 2022 годы в России средняя инфляция (ослабление) национальной валюты по отношению к доллару США составила (78/2)/30*100% = 130% в год! (см. рис.121). На наш взгляд эффективность финансовой политики должна оцениваться именно по параметру увеличения благосостояние наименее обеспеченного гражданина за год по отношению, например, к доллару США. Т.е. делим средний доход за год пенсионера в $ к концу сравниваемого периода к доходу в $ за год к началу сравниваемого периода. Если этот параметр выше 1, финансовые меры не ухудшили ситуацию, если ниже, то значит население опять обокрали и провинившихся финансистов, и пенсионных реформаторов надо гнать поганой метлой.
Рис.121. Динамика изменения пары USD/RUB с 1992 года (данные из Интернет).
За 1 доллар США: 1987 — 0.6 р. 1991 — 0.56 р. — Коммерческий курс Госбанка в апреле 1991 года был равен 1,75 рублей за доллар, а курс чёрного рынка – 30–33 рубля. 1992 — 125 р. — Введение свободного курса рубля. 1993 — 417 р. 11.10.1994 — 3926 р. — Чёрный вторник 1994 года. За один День курс доллара возрос с 2833 до 3926 рублей за 1 доллар. 1997 — 5562 р. 1998 — 5,6 р. — деноминация (8 месяцев до дефолта) 1999 — 20,65 р.
Рис.122. Изменение курса USD/RUB с 2008 года по 2022 год. За период с 2008-2022 годы цена доллара по отношению к российскому рублю изменилась на 424%! Это ответ на вопрос, почему отечественные предприятия всегда обречены быть в нищете, а американские наоборот всегда богатеют – скорость инфляции намного опережает любые прибыли предприятий. Даже самые высокие ставки по вкладам (до 24% в год в марте 2022 года) в банках не способны защитить деньги в рублях от всесжирающей инфляции. Но, стоит перевести рубли в валюту и об инфляции можно забыть. Именно так и поступает Центробанк – покупает валюту, вкладывает в валютные активы. Странно да? Ведь он же из России!